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2019-12-08 19:09:56

企業型確定拠出年金からの移換手続きの流れ

iDeCo( 個人型確定拠出年金 )の特徴として、60歳前の転職・離職・就職の際には、それまで積立てた年金資産を移換することが出来ます( ポータビリティ )。積立てた年金資産の持ち運び( 移換 )手続きは、以下の5ステップです。

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4

5

iDeCo 移換対象者
判定チャート

ご自身の状況から
移換可能かを判定

資料請求

WEB サイトから
資料を請求

お申し込み書類提出

お申し込み書類を
返信用封筒でご送付

お申し込み書類の
受付・審査

審査完了後に発送される
ID・PWの受け取り

運用開始

利用者サイトから
移換金の配分設定を行う

STEP1 : iDeCo 移換対象者判定チャート

下記「 移換対象者判定チャート 」を利用して、ご自身の状況を判定してみましょう!

転職後の勤務先がどのような年金を実施しているか、または離職後にどのような被保険者としての種別になるかによって、移換先が異なります。
まずは、iDeCo に移換ができるか?できるとしたら、新たに掛金を拠出することができるかの2点が重要となります。

  • ※ 個人型確定拠出年金へ年金資産を移すことができる場合もありますので、お勤めの企業へお問い合わせください。

STEP2 : 資料請求

以下の「 資料請求はこちら 」ボタンをクリックして、お申し込み書類一式をご請求ください。

  • ※ 資料のご請求が完了しますと、お申し込み時にご登録いただいたEメールアドレス宛にメールを配信いたします。

STEP3 : お申し込み書類提出

必要書類を作成いただき、返信用封筒にてご返送ください。

※ 移換喪失日の翌月から6ヵ月目が移換期限になります。当月が移換期限のお客さまにつきましては毎月10日までにご返送ください。

STEP4 : お申し込み書類の受付・審査

企業型確定拠出年金プラン等からSBI証券の個人型年金プランに個人別管理資産が移換されるまでの期間

通常 1ヵ月半〜3ヵ月

  • ※ 当社にて「 個人別管理資産移換依頼書 」の内容についての不備の確認と、国民年金基金連合会での移換の可否の確認に要するお時間です。

「 利用者サイト用IDおよびパスワードのお知らせ 」の送付について

当社より「 利用者サイト用IDおよびパスワードのお知らせ 」を発送します。

  • 当社にて「 個人別管理資産移換依頼書 」の確認後、約2〜3週間後に発送
  • お受け取りには認印が必要
  • ご不在の場合は不在通知書を投函( 郵便局での保管期間は7日間 )
  • ※ IDおよびパスワードは国民年金基金連合会の受付後に発送いたします。ただし、移換の可否については、発送後に裁定されますのでご注意ください。また、すでにSBI証券のiDeCo口座をお持ちの場合はIDおよびパスワードは発送されません。
  • ※ 郵便局での保管期間を経過しても、お客さまが受け取られなかった場合は当社に返送されますのでご注意ください。
  • ※ お受け取りになれなかった場合は、SBIベネフィットシステムズ(株)コールセンター0120-652-401へ平日( 年末年始、メンテナンス日などを除く )10 : 00 - 18 : 00 までにお問い合わせください。なお、つながらない場合は03-6435-5522にお電話ください。

「 加入( 掛金の積立て )もご希望の場合 」

移換と同時にお手続きいただけます。書類請求フォームからお申し込みいただく際に「 掛金をかける 」をご選択ください。

STEP5 : 運用開始

利用者サイトから移換金の入金日前日までに配分設定を行ってください。

配分設定は、利用者サイトへのログインが可能になった時点ですぐに設定いただけます。掛金の拠出がある方で移換金の配分設定がお済みでない方は、掛金の配分設定が適用されます。

加入のお手続きも同時にされた場合

ご指定の口座から掛金の引落がはじまります。
毎月26日( 休日の場合は翌営業日 )が口座振替日になります。毎月の掛金や移換金の配分設定や個人別管理資産( 積立資産 )の預け替え( スイッチング )は、利用者サイトおよびSBIベネフィット・システムズ社のコールセンターを通じて行うことができます。

初回掛金の口座振替スケジュール

ご注意

ご退職後の移換手続き期限は、6ヵ月以内 ※です。
期限を過ぎた場合、年金資産は自動的に換金され、国民年金基金連合会に移換されてしまいます( 自動移換 )のでご注意ください。

  • ※ 移換喪失日の翌月から6ヵ月目が移換期限になります。
  • ※ 自動移換された場合でも資産移換のお手続きは可能です。

国民年金基金連合会に自動移換された場合、以下の手数料を年金資産からご負担いただくことになります。

自動移換時

  • 特定運営管理機関3,300 円
  • +
  • 国民年金基金連合会1,048 円
  • =
  • 4,348 円

自動移換者である間の管理手数料( 自動移換された後4か月目から )

52円/月

自動移換者が年金資産を iDeCo に移換する時

1,100 円

  • ※ 詳しくは、SBI証券個人型年金プランに関する説明書「個人型確定拠出年金の加入等手続き・手数料について( 国民年金基金連合会 )」をお読みください。

ご注意事項

<投資信託に関するご注意事項>

  • 投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価格は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
  • 投資信託は、個別の投資信託毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客様が実質的に負担する信託報酬を算出しております(投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります)。
  • ご投資にあたっては、商品概要や目論見書(目論見書補完書面)をよくお読みください。

<その他のご注意事項>

  • 確定拠出年金運営管理機関であるSBI証券は、お客さま(加入者等)に対して特定の商品への投資について指図を行うこと、または指図を行わないことを勧めるものではありません。
  • 掲載されている各コンテンツは、情報の提供を目的としており、投資その他の行動を勧誘する目的で作成したものではありません。
  • 投資対象、投資機会の選択などの投資に係る最終決定は、お客さまご自身の判断でなさるようにお願いいたします。

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