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2019-07-19 07:18:59

iDeCo(個人型確定拠出年金) > お役立ちコンテンツ > 個人型確定拠出年金講座

個人型確定拠出年金(iDeCo)講座

提供:モーニングスター

この講座は、モーニングスター社が作成した確定拠出年金のメリットや確定拠出年金を活用した「運用テクニック」、資産運用に欠かせない「利回りの考え方」、「運用商品の選び方」などをお届けします。これを読めば、ワンランク上の資産運用のヒントをつかめるはず!ぜひご活用ください!

運用商品(投資信託)を選ぶ

投資信託の評価は、価格(コスト)と品質(リスクに見合ったリターン)で決まります。自分の運用方針に合った商品を選ぶ上で、大切なポイントを整理しておきましょう。

投資信託を選ぶ3つのポイント

1.運用方針
運用会社やファンドの運用方針は、目論見書のはじめのほうに記載されています。株式型の投資信託であれば、パッシブ型かアクティブ型か、主にバリュー株(割安株)で運用するのかグロース株(成長株)で運用するのかをチェック。債券型の投資信託であれば、対象が国債か公社債かなどを確認しましょう。

2.実績(リターン、リスク)
直近の運用成績は、運用レポートで確認できます。パッシブ型なら、対象インデックスに連動した成績を残しているか、アクティブ型なら目標の指標(ベンチマーク)を上回る成績を残しているかをチェックしましょう。


Point SBI証券WEBサイトの投資信託情報ページを活用しましょう!

SBI証券の確定拠出年金サイトでは、取り扱っている投資信託の運用方針の確認や、過去の運用実績をチャート等でチェックすることができます。

そのほかにも、投資信託の資産構成や過去の一定期間内での最大下落率などもご確認いただけますので、是非活用しましょう。

3.コスト
投資信託の運用・管理費用として毎年支払う信託報酬を確認しましょう。なるべくコストの低い商品を選ぶべきですが、長期保有を前提に、リターンやサービスの水準に見合ったコストかどうかを検討する必要があります。


Point SBI証券WEBサイトの運用商品一覧ページで買いたい投資信託を探そう

SBI証券の確定拠出年金サイト「運用商品一覧」ページでは、信託報酬で投資信託を絞り込んだり、信託報酬の低い順に並べ替えたりすることができます。

投資信託を選ぶ際は、是非ご活用ください。

資料請求 証券総合口座をお持ちの方
資料請求 証券総合口座をお持ちでない方

ご注意事項

<投資信託に関するご注意事項>

  • 投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価格は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
  • 投資信託は、個別の投資信託毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客様が実質的に負担する信託報酬を算出しております(投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります)。
  • ご投資にあたっては、商品概要や目論見書等をよくお読みください。

<その他のご注意事項>

  • 確定拠出年金運営管理機関であるSBI証券は、お客さま(加入者等)に対して特定の商品への投資について指図を行うこと、または指図を行わないことを勧めるものではありません。
  • 掲載されている各コンテンツは、情報の提供を目的としており、投資その他の行動を勧誘する目的で作成したものではありません。
  • 投資対象、投資機会の選択などの投資に係る最終決定は、お客さまご自身の判断でなさるようにお願いいたします。

ご注意事項

  • 本ページは、iDeCo(イデコ、個人型確定拠出年金)ご利用にあたって、参考になる情報を提供します。
  • 本ページ上に掲載している情報は、当社が信頼できると判断したデータにより作成しておりますが、その正確性、安全性、有用性等について保証するものではありません。
  • 本情報に起因し、または関連して万が一損害が生じた場合であっても、当社ならびにモーニングスター株式会社は一切賠償責任を負いません。
  • 著作権等の知的所有権その他一切の権利はモーニングスター株式会社並びにMornigstar,Inc.に帰属し、許可なく複製、転載、引用することを禁じます。

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