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2019-09-21 01:39:41

iDeCo(個人型確定拠出年金) > お役立ちコンテンツ > 個人型確定拠出年金講座

個人型確定拠出年金(iDeCo)講座

提供:モーニングスター

この講座は、モーニングスター社が作成した確定拠出年金のメリットや確定拠出年金を活用した「運用テクニック」、資産運用に欠かせない「利回りの考え方」、「運用商品の選び方」などをお届けします。これを読めば、ワンランク上の資産運用のヒントをつかめるはず!ぜひご活用ください!

確定拠出年金の運用テクニック〜モニタリング 「運用常用をチェックする」

ここでは日々の運用に欠かせないテクニックを身につけましょう。

相場は日々変化するので、あなたの運用資産の「時価」も日々上下します。その推移を定期的にチェックしないと、長期運用をするうちに、目標額との間のズレが大きくなる危険性があります。この定期的なチェックを「モニタリング」といいます。

モニタリングの対象は2つある

1. 各運用商品の時価評価の変化
2. トータルでの自分の資産残高の推移

1. 各運用商品のモニタリングは年4回が目安

確定拠出年金の個人別残高表が送られてくる時期を含め、年4回は確認しましょう。

経済ニュースを見ることが日々の習慣になれば、よりベター!

モニタリングを習慣づける方法は?

カレンダーにあらかじめスケジューリングするだけ!簡単です。ただし、株価などは変動しやすいので、ニュースなどで気になる情報が入った場合は、まず状況を自分の目で確認することも忘れないでください。あなたの大切な資産なのですから。

2. トータル資産のモニタリングは年1〜2回

もう一つのモニタリングは、「いつまでにいくら」という自分の目標に合わせて、現状をチェックすることが目的になります。

例)30年間で1,000万円の資産形成を目指す

上の図のように計画を立てても、ピッタリその通りに資産を形成することは、とても難しいものです。仮に最初の10年のリターンが目標から大きくはずれた場合には、運用の見直しが必要になります。その都度、状況に合わせて軌道修正をするためにも、残高のチェックが大切です。これが、もう一つのモニタリングとなります。

まとめ 確定拠出年金の状況は3ヶ月毎にチェックしよう
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ご注意事項

<投資信託に関するご注意事項>

  • 投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価格は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
  • 投資信託は、個別の投資信託毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客様が実質的に負担する信託報酬を算出しております(投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります)。
  • ご投資にあたっては、商品概要や目論見書等をよくお読みください。

<その他のご注意事項>

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  • 掲載されている各コンテンツは、情報の提供を目的としており、投資その他の行動を勧誘する目的で作成したものではありません。
  • 投資対象、投資機会の選択などの投資に係る最終決定は、お客さまご自身の判断でなさるようにお願いいたします。

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